《基金》臺股債券型ETF 這檔月月配最親民

《基金》臺股債券型ETF 這檔月月配最親民

法人建議債市投資留意兩大關鍵,第一大關鍵是「違約風險」,第二大關鍵是「債券收益率」,把握上述兩點,未來2024年後若進入降息週期,投資人即可坐享息收以及資本利得。

今年債市ETF百花齊放,國泰投信9/25即將募集的「國泰10Y+金融債ETF」(00933B),入手價只要15元,堪稱最便宜的公司債,還有月月配息!

目前臺股掛牌月月配的債券型ETF包括中信高評級公司債(00772B),中信優先金融債(00773B),目前的入手價都要3萬元以上。

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「國泰10Y+金融債ETF」經理人鍾鬱婕提到,債市投資第一要留意「違約風險」,只要公司一旦違約,投資人就是利息本金兩頭空,所以挑選財務體質好的發行人非常重要,建議要挑選信評在投資等級以上的發行人爲主,根據機構統計,金融業的違約率平均又比非金融業還低,在全球信用債市場中,金融業佔比超過三成最多,是佈局債市不可或缺的重要產業。

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再加上2008年金融海嘯過後,銀行業受到更嚴格的規範要求,國際組織金融穩定委員會(FSB)每年都會公佈全球系統性重要銀行(G-SIBs)的名單,而00933B追蹤的彭博10年以上美元金融債券指數,從公司債中篩選出信評在投資等級以上的金融產業債券,指數成分債有9成以上是全球系統性重要銀行(G-SIBs),包括摩根大通集團、美國銀行、HSBC、高盛、巴克萊、摩根士丹利及三井住友等,吻合違約率低的首要關鍵,以美國爲例,G-SIBs銀行全數符合較高的監管要求,且明顯超出標準,充分展現財務體質的優異和健全,投資才能更安心。

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此外,債市投資的第二大關鍵「債券收益率」。收益率代表的是債券的年化報酬率,目前各大類別的債券收益率均處在歷史的高位區間,顯示現在債券投資點位非常誘人,結合第一大關鍵綜合考量的話,以較安全的債種來比較,長天期金融債收益率約5.55%,又比全球公債的3.2%來得更高,甚至跟金融股相比,觀察長期表現至8月底,金融債收益率明顯更勝金融股。而彭博10年以上美元金融債券指數自2020年成立以來的累積報酬率達約141%,大幅超越全球金融股的64%,截至9/12,指數到期殖利率高達約6%,報酬、收益表現雙雙亮眼!

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